El cofundador y CEO de LatAmTech Finance y Director Académico de Blockchain Academy Chile, Cristobal Pereira, compartió con Cointelegraph las principales formas de evitar los riesgos a los que están expuestos los usuarios que transitan el mundo criptográfico y los métodos más comunes que suelen ser utilizados para realizar estafas.

De acuerdo a la información recibida, Cristobal Pereira alegó que “si bien la inversión en criptomonedas suele ser segura debido a su trazabilidad y dificultad para hackear, usualmente las estafas ocurren por mal uso o entrega de información personal o confiar en plataformas no reconocidas en el mercado”

Por lo tanto, enumeró las siguientes seis (6) formas de evitar fraudes financieros en la red.

1- No facilitar datos personales a personas o instituciones que los soliciten sin haber creado un contacto previo.

2- Al momento de crear una cuenta en alguna plataforma de intercambio, generar la autenticación de dos factores y cualquier otro método de protección que pueda ofrecer la aplicación.

3- No realizar inversiones que ameriten un pago por adelantado, la captación de nuevos integrantes o rentas de alto precio en corto tiempo.

4- Evitar el phishing mediante el uso de páginas webs o plataformas digitales verificadas.

5-  No compartir contraseñas con personas o entidades.

6- Administrar las criptomonedas desde una wallet propia.

Métodos comunes de estafas:

1- Estafa piramidal (Esquemas piramidales): Es una forma de estafa que se basa en la creación de sistemas piramidales que conlleva la captación de nuevos inversores que llenen los diferentes bloques creando cada vez más grupos que pagan un tipo de “cuota inicial” para ingresar y una vez adentro que operen con el fin de generar beneficios por medio de ventas de algún producto o servicio para el grupo original que inició la pirámide. Al momento en que estas personas deben pagarle a los inversionistas la cantidad de dinero acordada es por lo general cuando el esquema fracasa.

2- Esquema ponzi: Este esquema forma parte de las estafas piramidales y se trata de una metodología que se basa en la inversión en una empresa que no existe o en proyectos prometedores que le aseguran a los inversores generar grandes cantidades de dinero.

3- Pump-and-dump: Este método de estafa requiere la asesoría por parte de estafadores para que otras personas realicen la compra de criptomonedas que se encuentren “económicas” y una vez que las acciones suban son vendidas generando una ganancia para los estafadores y una pérdida a las víctimas. 

4- Rug pull: En este caso un grupo de desarrolladores crean la imagen de una proyecto relacionado a las criptomonedas que repentinamente pierde su liquidez y que comúnmente esta liquidez se encuentra posteriormente en el poder de los desarrolladores.

5- Opiniones falsas de famosos: Esto ocurre cuando los estafadores adoptan la identidad de famosos en redes sociales y convencen a sus seguidores de realizar algún tipo de inversión. 

6- Plataformas de compra-venta falsas: Los victimarios crean mensajes que son enviados por medio del correo electrónico o redes sociales llamando la atención de individuos a través de presentar la posibilidad de llevar a cabo un intercambio entre una cuota inicial para el ingreso a una bolsa de criptomonedas falsa.

7- Aplicaciones impostoras: Se crean aplicaciones falsas con la imagen de plataformas criptos ya anteriormente creadas, luego son subidas a las tiendas de aplicaciones de forma que las posibles víctimas la instalen y al momento de ingresar se realiza el robo de datos, ya sea financiero o personal. Además también pueden operar instalando automáticamente algún malware en el dispositivo o crean anuncios falsos de deudas falsas lo que hace que el usuarios haga un pago que en realidad va directo al estafador.

8- Phishing: Diferentes medios de contacto, ya sean redes sociales, correos electrónicos o mensajes de textos son falsificados generalmente por instituciones legítimas y se contactan con usuarios y le piden algún tipo de pago en criptomonedas. 

Para cerrar Blockchain Academy Chile expresó “estas descripciones corresponden al modo más común de operar en torno a las criptomonedas, pero que, en ningún caso, se descarta la existencia de más y nuevas modalidades de estafa, por lo que siempre se sugiere verificar la fuente, no confiar en el destinatario y una evaluación e  investigación propia para resguardar nuestros fondos y activos.” 

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

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Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Los servicios o productos ofrecidos no están dirigidos ni son accesibles a inversores en España.

Tomado del sitio Cointelegraph